Online Access Free ACAMS.CAMS-CN.v2025-12-05.q105 Practice Test (Page 9)

組織中風險偏好聲明 (RAS) 的主要目的是什麼？如何有效地傳達和實施？

A.RAS 定義了組織為實現其目標願意承擔的風險的數量和類型，並應清楚地傳達給所有利益相關者，並實施相應的控制措施

B.RAS 是管理營運風險的詳細計劃，並不涵蓋策略或財務風險

C.RAS 是一份用於遵守法規的正式文件，不會影響組織內的日常風險管理實踐

D.RAS 用於向外部利害關係人概述風險承受限度，無需在組織內部進行溝通

銀行在開業前至少應實施下列哪些反洗錢/反恐怖主義融資安排？（選擇三項。）

A.獨立合規性測試

B.合格且知識淵博的員工

C.第三方篩選軟體

D.自動監控系統

E.書面政策和程序

哪些技術通常用於幫助金融機構 (FI) 遵守隱私和資料保護法規，同時與私人第三方實體安全地共享客戶資訊？（選兩個。）

A.區塊鏈確保共享資料交易的可追溯性和安全性

B.資料加密，保護敏感資訊免遭未經授權的訪問

C.隱私增強技術 (PET)，實現安全且符合隱私的資料共享

D.人工智慧 (AI) 可實現資料匿名化和安全共享等合規流程的自動化

E.用於高效資料處理和管理的雲端儲存解決方案

哪一句話最能描述與虛擬資產服務提供者 (VASP)、加密資產和相關產品相關的關鍵洗錢風險？

A.加密資產可以快速跨國轉移，但其價值的波動性仍使其對洗錢的吸引力低於傳統資產

B.某些類型的加密交易已經實施了強制性報告要求，但監管和執法方面的漏洞仍然為洗錢活動留下了空間。

C.區塊鏈技術的透明度有助於執法部門追蹤交易，但它也可能為犯罪分子提供透過複雜的分層技術掩蓋其金融活動的方法。

D.交易的匿名性質使得犯罪分子能夠在全球範圍內轉移大筆資金時隱藏自己的身份，從而難以追踪最終的受益所有人。

房地產買家在短時間內透過一系列交易以現金購買多處高價值房產，且沒有任何明確的經濟理由。
下列哪一項是房地產領域中最有可能與該行為相關的洗錢風險？

A.買家利用高價值房地產交易來掩蓋資金來源。

B.買家透過建立付款來快速實現投資組合多樣化，以便利用房地產現金交易的流動性。

C.買方利用有利的市場條件，並使用內部資訊以現金購買的方式在競爭激烈的房地產市場中勝過競爭對手。

D.買方是房地產開發商，與位於高風險管轄區內的商業夥伴一起收購多處房產，用於潛在的重建項目。

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