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一家新開業的小型數位銀行最近任命的高級洗錢報告官（MLRO）已得到集團首席合規官的指示，實施有效的反洗錢交易監控系統，該系統可以識別異常和可疑交易。
專案在數位銀行選擇和實施反洗錢交易監控系統時需要考慮哪些重要因素？ （選兩項）

• A.是否可以設定監控系統，使銀行能夠對交易活動進行趨勢分析，並識別異常的業務關係和交易
• B.監控系統是否適合銀行的規模、活動、複雜性和風險
• C.供應商是否已記錄用於設計系統和資料整合模式的適當內部控制
• D.審查、調查和報告系統產生的警報詳細資訊的權限和使用者存取設定是否與其他銀行使用的權限和使用者存取設定一致

沃爾夫斯堡集團自成立以來已發布了許多文件，旨在：

• A.為金融機構提供有效金融犯罪風險管理的產業視角。
• B.就政治公眾人物的盡職調查要求向世界各地的監管機構提供建議。
• C.為其銀行成員提供標準化流程，以打擊私人銀行中的洗錢和恐怖主義融資活動。
• D.透過在整個歐盟建立一致的監管標準來防止洗錢或恐怖主義融資。

在某些離岸司法管轄區設立的信託是良好的資金存放工具，原因有哪些？

• A.離岸司法管轄區不熟悉信任。
• B.委託人和受益人的姓名已公開。
• C.信託可能持有大量資產。
• D.信託的設立通常是為了最大限度地減少稅收。

哪種活動最有可能透過控制不充分的網路銀行系統促進洗錢？

• A.進行匿名交易
• B.提供持續的全球訪問
• C.進行大量交易
• D.進行大額交易

當客戶出現以下情況時，就會出現與藝術品購買相關的潛在洗錢的典型危險信號：

• A.無故要求支付大量現金。
• B.在拍賣會上為一幅畫支付的價格高於估計的最高價格。
• C.要求分期付款並從兩個不同名稱的帳戶付款。
• D.以匿名競標者的身分購買一幅畫，並提供財富來源。