Online Access Free CAMS7-CN Exam Questions

哪一種情況表示律師可能進行洗錢活動？

• A.律師的信託帳戶定期接收來自高風險國家的未知匯款人的電匯，並立即將收到的相同金額的資金轉入低風險國家的已知受益人的帳戶。
• B.位於高風險國家的律師將其律師事務所從其信託帳戶開立的銀行匯票存入位於低風險國家的另一位律師的信託帳戶，以提供法律服務。
• C.一位律師的信託帳戶從一位想要購買一處房產的客戶那裡收到一大筆電匯存款，然後將相同金額轉入房產賣方的律師信託帳戶。
• D.一位律師的信託帳戶從一家受監管的保險公司收到一筆大額電匯，並立即將收到的相同金額的資金轉入受益人位於低風險國家的銀行帳戶。

合規官正在製定管理報告訊息，以便為領導層提供有關機構客戶群的金融犯罪風險的見解。
下列哪一項是報告中應包含的關鍵風險指標，以便領導層監控客戶群固有風險是否有任何關鍵變化？ （選兩項。）

• A.上一季入職的高級政治公眾人物 (PEP) 佔所有活躍客戶的數量和百分比
• B.與上一季相比，交易監控警報升級調查的百分比變化
• C.未在規定的監理期間內完成的高風險客戶監理報告的百分比
• D.未依照 KYC 政策服務等級協定 (SLA) 要求完成入職驗證的客戶百分比

哪道防線將負責解釋新的反洗錢法規並修改面向客戶的關係經理的培訓？

• A.第二行
• B.高階管理層
• C.第一行
• D.第三行

基於風險的反金融犯罪 (AFC) 方法 (RBA) 涉及透過以下方式理解和管理風險：

• A.根據已識別的風險等級分配資源並實施控制
• B.優先考慮法規遵循性，而不是客戶體驗和營運效率
• C.對所有客戶實施統一控制，無論其風險狀況為何
• D.依賴自動化系統來偵測和減輕 AFC 風險

哪些洗錢/恐怖主義融資風險與加密資產有關？ （選擇三項。）

• A.貶值
• B.匿名的可能性
• C.用於非法資金分層
• D.智能合約漏洞
• E.全球影響力
• F.高額交易費